Universe Asset Management


Gestión pasiva y activa perfeccionada
Ni copiar, ni adaptar: nuestra cultura es mejorar


¿Quiénes somos?

Somos Universe AM, la primera gestora de fondos de inversión española centrada en la gestión pasiva y en la investigación financiera. Una gestora joven fundada por asesores expertos con gran experiencia y amplio conocimiento en finanzas.

¿Por qué nos llamamos Universe? Porque el universo es un espacio abierto que nos inspira a tomar decisiones de una forma más amplia, más efectiva. Así, donde las gestoras de inversión terminan ahí comienza Universe AM a abrir diferentes aproximaciones, a pensar y concebir nuevos caminos. Ni copiar, ni adaptar: nuestra cultura es mejorar. El resultado es: gestión activa y pasiva perfeccionada.

Sabemos que España no ha sido el mejor país para desarrollar ideas nuevas en el mundo de la gestión de inversiones, pero a partir de ahora esto tiene que cambiar. Es necesario reflexionar y ser eficaces en todas las actividades, sin excepción. Universe AM surge para personas que quieren opciones más productivas, que piensan que puede haber algo diferente, algo mejor. diferente, algo mejor.


¿Qué hacemos?

Ayudamos a inversores inteligentes y curiosos a que cuestionen las prácticas profesionales actuales y sus resultados, con el fin de que aprendan y formen un criterio sólido propio que puedan implementar para disfrutar de un planteamiento más eficaz al invertir. Nos dirigimos a inversores que contrastan la información y no han perdido el pensamiento crítico.

Invertir en la estrategia donde tengas la convicción de contar con la mayor probabilidad de éxito, sabiendo que estás haciendo lo mejor con tu dinero, es un tesoro. La seguridad está en el conocimiento útil, en saber por qué suceden las cosas, nada es tan rupturista como esto. Llegar aquí es un proceso en el que Universe AM te va a ayudar.

Hay mucho que entender en profundidad. La solidez descansa en la combinación de la teoría y la evidencia de los datos. Sin esta convicción, al menor contratiempo, vuelves a escuchar cantos de sirenas.

Universe AM te aporta la claridad y tranquilidad interior que necesitas cuando más la necesitas -tanto en los malos momentos como en los muy buenos- todo cimentado en la vanguardia de la investigación.


Nuestra filosofía de inversión

Se construye sobre tres principios:

  1. La inversión es una maratón. Somos inversores a larguísimo plazo, aunque no nos demos cuenta. Somos inversores hasta que gastamos nuestro ahorro acumulado, muchas veces, por encima de los 65 años, o más si lo transmitimos en herencia y eso independientemente de que rotemos, o no, nuestra cartera.
  2. Las estrategias de inversión trabajan por acumulación, tanto de pequeños errores como de pequeños aciertos continuos. Este principio es la consecuencia de reconocer que predecir la evolución de los mercados financieros es una actividad costosa y extremadamente difícil. Al admitir esto se abre un mundo de nuevas posibilidades.
  3. Practicamos lo que enseñamos e invertimos nuestro dinero y el de nuestra familia en nuestros fondos..

Nuestro objetivo

Es en primer lugar, que las personas aprendan, en muy poco tiempo, conocimiento útil y sepan por qué suceden las cosas; y cuando lo entiendan en profundidad -y si les gustan las inversiones- que aprendan conocimiento sofisticado. En segundo lugar, ofrecer productos de inversión nuevos, que aporten valor real adicional.


Nuestros productos

  1. La gama de fondos de inversión y de pensiones GDP.

    La estrategia de inversión más directa y efectiva:

    • Cambia la dependencia total de la industria financiera (algo que no funciona), por conocimiento útil y tiempo libre para dedicar a la familia, amigos o aficiones.
    • Aumenta (incluso hasta duplica) la rentabilidad que vas a obtener durante toda tu vida como inversor.
    • No volverás a sufrir estrés con tus inversiones. Si al menor de los contratiempos sientes estrés cuestiónate la utilidad práctica de tu conocimiento actual.
    • Se aprende en 5 minutos y todo el mundo la puede entender.
    • Cuenta con la mayor probabilidad de alcanzar objetivos importantes como maximizar tu jubilación futura y la herencia de tus hijos.
    • Cuenta con las estimaciones futuras de rentabilidad y de riesgo más sólidas y fiables.
    • Elimina los pequeños errores continuos.

    Esta gama invierte en activos de todo el mundo, actualmente 1/3 en acciones, otro 1/3 en bonos corporativos y otro 1/3 en bonos del gobierno y solo paga comisiones de un 0,3% anual. No es un invento de Universe AM. Está en la primera página de los libros de teoría financiera: “Invertir en la cartera de mercado, la formada por todos los inversores del mundo, es óptimo”.

    Universe AM muestra la importancia de esta estrategia y hace operativa tu inversión de la forma más eficiente (al menor coste y con una fiscalidad óptima).

    Características de los fondos de inversión y de pensiones GDP:

    • Máxima simplicidad. Menos es más. Con tres fondos basta.
    • La más amplia diversificación.
    • Para todos los inversores: noveles, expertos, particulares y profesionales (grandes y pequeños).
    • Sin mínimos de inversión ni costes de entrada o salida.
    • Son fondos de inversión españoles que en general, son más baratos que los ETFs y cuentan con todas las ventajas fiscales (los ETFs no las tienen para las personas físicas). No hace falta continuar pagando a gestoras extranjeras por cosas que en España se pueden hacer perfectamente.
    • Los activos de los fondos ponderan en función del PIB en lugar de capitalización. Esto da lugar a carteras más equilibradas que replican más fielmente la economía mundial.
    • Máxima liquidez de los activos que componen los fondos.
    • Gestión pasiva. Discrecionalidad cero en la gestión. La reponderación se hace una vez al año, en el mes de abril, en función de criterios objetivos: los datos del PIB publicados por el FMI.
    • Opcional: gestión pasiva con precisos rebalanceos continuos. Aquí combinamos la gestión pasiva con la gestión cuantitativa avanzada. Utilizamos las matemáticas, el modelo DoR (Dynamic optimal Risk), para ahorrarte los costes de gestión (por pequeños que sean). En la década de los noventa -en la revista Newsweek-, Michael Bloomberg decía que todo lo que no ha cambiado en los últimos 20 años es mejorable; hoy en día en Universe AM pensamos lo mismo.

    Si miras esta propuesta supercialmente parece un mensaje más, pero si la miras en profundidad es el camino para ir al centro de la cuestión. Soluciona los problemas de rentabilidades mediocres, estrés, inseguridad y dolores de cabeza para toda tu vida como inversor. Una estrategia con tan grandes beneficios y para siempre solo puede ser simple, tan simple que para algunos inversores es difícil de aceptar.

    Esta es una propuesta revolucionaria para muchos inversores.


  2. La gama de fondos DoR.

    Una estrategia sofisticada.

    Consiste en aplicar el modelo matemático DoR que rebalancea los activos de la cartera al ritmo de tus pérdidas y ganancias acumuladas. Esta lógica genera pequeños aciertos continuos que conducen a maximizar la rentabilidad final de la cartera.

    Estas pequeñas y constantes correcciones en la inversión marcan la diferencia. Evitan dos errores humanos clásicos: la sobre-reacción y la infra-reacción a los acontecimientos.

    El modelo DoR lleva a la gestión activa, al fondo DoR Best Managers, a alcanzar su máximo potencial. En el largo plazo, estimamos una rentabilidad anual adicional de entre un 0,25% y un 1,5%.

    Esta es una propuesta dirigida a aquellos inversores que de verdad les gusta la gestión de inversiones.


  3. Investigación a la vanguardia.

    Actualmente estamos experimentando acerca del impacto de la formación y la práctica del mindfulness en la toma de decisiones estratégicas y en la predicción de los precios de los activos financieros.


  4. Asesoramiento.

    En el área de asesoramiento y consultoría de inversiones (como Serfiex) contamos con más de 20 años de experiencia. Clientes muy satisfechos. Ningún cliente perdido en 20 años, reconocimiento explícito por parte de la DGSFP y más de 500 millones de euros asesorados.


  5. Herramientas digitales, útiles y originales.

    Si tienes un horizonte específico de inversión, eres muy joven o muy mayor, o confías mucho en tus expectativas o por cualquier otra razón y no te vale la cartera de mercado, lo que necesitas es:

    • Do It Yourself Portfolio, nuestra herramienta visual con la que podrás construir tú mismo tu cartera sin pagar nada. Esta es la solución más sencilla y fiable al problema de construcción de una cartera personalizada:

      • Simplifica mucho el problema.
      • Ofrece una referencia sólida y generalmente válida: la cartera de mercado.
      • Tiene buenos productos de inversión.
      • Todo con información clara y veraz.

    • Riskco Portfolio, nuestra app de gestión de inversiones para monitorizar y analizar tus carteras de forma profesional.

"Ahora que ya conoces nuestra filosofía de inversión,
invertir con Universe AM debería ser obvio.
tú decides”

Fundadores y Directores

Fundadores de Serfiex, SA. Empresa líder en Risk Management y ALM en España desde 1993.



RAFAEL GARCÍA ROMERO


JOSÉ DIEGO ALARCÓN
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