Gestión Pasiva y Activa Perfeccionada
Ni copiar, ni adaptar. Nuestra cultura es mejorar
El universo es un espacio abierto que nos inspira a tomar
decisiones de una forma más amplia, más efectiva
GDP World Equity FI
Rentabilidad Ytd -7,62 %
Rentabilidad 2019 24,66 %
Valor liquidativo (22/09/2020) 9,95996038
Patrimonio 8.026.889 €
Comisión de gestión anual 0,30 %
Comisión de depósito anual 0,05 %
GDP World Corporate Bonds FI
Rentabilidad Ytd 1,37 %
Rentabilidad 2019 5,16 %
Valor liquidativo (22/09/2020) 10,44245539
Patrimonio 21.062.656 €
Comisión de gestión anual 0,20 %
Comisión de depósito anual 0,05 %
DoR Best Managers FI
Rentabilidad Ytd -10,85 %
Rentabilidad 2019 8,26 %
(desde octubre/2019)
Valor liquidativo (22/09/2020) 9,52941450
Patrimonio 13.330.280 €
Comisión de gestión anual 0,25 %
Comisión de depósito anual 0,07 %
Comisión de los fondos en cartera 1,75 %
GDP World Equity PP
Rentabilidad Ytd 0,01 %
 
Unidad de cuenta (07/09/2020) 9,99
Patrimonio 385.868 €
Comisión de gestión anual 0,40 %
Comisión de depósito anual 0,05 %
GDP World Bonds PP
Rentabilidad Ytd  
 
Unidad de cuenta (-) -
Patrimonio -
Comisión de gestión anual 0,30 %
Comisión de depósito anual 0,05 %


LA ESTRATEGÍA DE INVERSIÓN MÁS SENCILLA Y EFECTIVA




INVIERTE DE FORMA RACIONAL



UN TOQUE DE SOFISTIFICACIÓN EN TUS INVERSIONES

Compara la rentabilidad que obtienes con la rentabilidad que hubieras obtenido con los fondos GDP.

% medio
Renta variable
% medio
Renta fija
Rentabilidad
cartera GDP Ytd%
0 100 1,37
50 50 -3,12
100 0 -7,62
La cartera de mercado, una inversión simple, directa y efectiva

 Pesos %Rentabilidad anual esperada %Rentabilidad cartera bruta %Costes %Costes cartera %Volatilidad %
Bonos Gobierno 31,50,70,220,200,063,0
GDP World Corp. Bonds 37,01,00,370,250,094,0
GDP World Equity 31,54,71,480,350,1113,0
Cartera de mercado 100,02,12,070,270,274,4

Fuente: Los continuos altibajos en los mercados dificultan las estimaciones serias de rentabilidad a largo plazo pero las hay. BNY Mellon, JPMorgan, State Street , AQR, Blackrock Ver documento filosofía de inversión

Rentabilidad anual neta esperada:  1,81 %  (2,1 - 0,27)
Management slice ratio*:  12,83 %  (0,27 / 2,1)

Los fondos GDP son fondos de inversión españoles que en general, cuando se consideran todos los costes, son más baratos que los etfs y cuentan con todas las ventajas fiscales (los etfs no las tienen para las personas físicas). ¡No hace falta continuar pagando a gestoras extranjeras por cosas que en España se pueden hacer perfectamente!

(*) Copyright Serfiex 2017

7,5 1,8 -3,9 23,5 10,8 -1,9 40,7 22,8 4,8
Existe un 90% de probabilidad de que la rentabilidad de la cartera se sitúe entre:
  • -3,9 y 7,5 en 1 año
  • -1,9 y 23,5 en 5 años
  • 4,8 y 40,7 en 10 años

Inversión a
largo plazo

Invertir es
una maratón

Sin cuestionamiento
no hay mejora

Pondera
por PIB

Toma decisiones
racionales

La primera línea
de defensa

Máxima
simplicidad

Para todos
los inversores

Do it Yourself Portfolio

Si no te vale la cartera de mercado –tienes un horizonte específico de inversión, eres muy joven, o muy mayor, o confías mucho en tus expectativas o por cualquier otra razón- lo que necesitas es:

  • simplificar mucho el problema
  • una referencia sólida y generalmente válida, la cartera de mercado
  • buenos productos de inversión
  • información clara y fiable
  • y una herramienta sencilla y visual, Do it yourself Portfolio

y podrás construir tú mismo tu cartera sin pagar nada.

Esta herramienta es la solución más sencilla y fiable al problema de construcción de una cartera personalizada.

Composición Peso %
Renta Fija
Renta Variable
DoR -Dynamic optimal Risk-

Siempre existirán periodos con resultados mejores o peores de lo esperado. Ante esto, hay tres posibilidades:


No hacer nada

Decidir en base a las expectativas que se tengan en cada momento

Aplicar, mensualmente, el modelo DoR –“Dynamic optimal Risk”–

DoR consiste en reponderar dinámicamente los pesos entre acciones y bonos al ritmo de sus pérdidas y ganancias acumuladas. Esta lógica genera pequeños aciertos continuos que conducen a maximizar la rentabilidad final de la cartera.

DoR es un modelo matemático, bien contrastado, que aporta beneficios cuantificables y es replicable -no depende del buen momento de algunas personas-. Una mejora confiable, racional.

El modelo DoR –Dynamic optimal Risk- aplicado a la gestión pasiva, a los fondos GDP, lleva a ahorrarte los costes de gestión (por pequeños que sean). Vamos a denominar a esta aproximación Gestión pasiva plus. En otras palabras, combinamos la gestión pasiva con la gestión cuantitativa avanzada. En los 90 decía Michael Bloomberg “todo lo que no ha cambiado en los últimos 20 es mejorable”, lo garantizo.

El modelo DoR lleva a la gestión activa, al fondo DoR Best Managers, a alcanzar su máximo potencial. En el largo plazo, estimamos una rentabilidad anual adicional de entre un 0,25% y un 1,5%.

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Una app de gestión de inversiones para monitorizar y analizar tus carteras de forma profesional.

Testimonios
La academia

UNIVERSE AM obtiene resultados muy notables dedicando esfuerzos a desarrollar una técnica más eficiente sin creer que la gente deja olvidados billetes de 100 euros en el suelo.

Antonio Cabrales, Catedrático de Economía University College London.

Nuestros clientes

Nuesta sicav tiene más de 30 años. Los primeros 13 años creimos que existian expertos financieros que acertaban, más que fallaban, el futuro. Desde hace 18 años UNIVERSE AM asesora nuestras sicav. Aplicamos una metodología completa y superprecisa. Siempre tenemos diseñado un plan previo para ejecutar cuando ocurren las cosas. No hemos caído en ninguna trampa financiera. Dormimos muy tranquilos y obtenemos rentabilidades -no espectaculares- pero si muy superiores a la media que son sostenibles en el tiempo porque hemos comprendido por qué suceden las cosas.

Leyre Ortíz, Deva Sicav

UNIVERSE AM añadió su expertise en la gestión cuantitativa, aportando la tecnología DoR (Dynamic optimal Risk) que aporta el “cuánto” invertir en cada momento, maximizando el potencial de cada gestor. De este modo nace DOR Best Managers, que combina la gestión de los mejores managers con la tecnología más avanzada para determinar cuánto invertir en cada uno de ellos: una combinación excelente.

Enrique de Benito, Inversor

La competencia

“Las mejores prácticas en asesoramiento y gestión de inversiones” es uno de los pocos libros , o el único, que ofrece una metodología -completa, paso a paso y hasta el mínimo detalle- de todo el proceso que conduce al éxito en el asesoramiento y la gestión de inversiones financieras.

Jordi Justicia, Socio Ginvest SGIIC

La banca

UNIVERSE AM es a las operaciones financieras lo que el bisturí es a las operaciones quirúrgicas. Yo no entraría en un quirófano que trabajara con cuchillos de carnicero.

Santiago Fernández Valbuena, Vicepresidente EBN Banco, anteriormente Presidente Teléfonica Latinoamérica

Libros y cursos
“Las mejores prácticas en asesoramiento
y gestión de inversiones”




Una metodología, paso a paso, completa, detallada y eficaz para que la labor profesional de los asesores y gestores de inversiones mejore sustancialmente.


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“El mapa del tesoro”




Destinado a todas aquellas personas que desean un futuro financiero más próspero y sólido. Impartido en la Bolsa de Madrid (mayo 06 y octubre 07) a profesores de bachillerato y ESO de la Comunidad de Madrid, con el objetivo de fomentar los hábitos de ahorro y cultura de la inversión desde las bases.


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