Gestión Pasiva y Activa Perfeccionada
Ni copiar, ni adaptar. Nuestra cultura es mejorar
El universo es un espacio abierto que nos inspira a tomar
decisiones de una forma más amplia, más efectiva
GDP World Equity FI
Rentabilidad Ytd 0,02 %
Rentabilidad 2019 24,66 %
Valor liquidativo (02/12/2020) 10,78398017
Patrimonio 8.661.488 €
Comisión de gestión anual 0,30 %
Comisión de depósito anual 0,05 %
GDP World Corporate Bonds FI
Rentabilidad Ytd 2,17 %
Rentabilidad 2019 5,16 %
Valor liquidativo (02/12/2020) 10,52417785
Patrimonio 21.561.140 €
Comisión de gestión anual 0,20 %
Comisión de depósito anual 0,05 %
DoR Best Managers FI
Rentabilidad Ytd -3,81 %
Rentabilidad 2019 8,26 %
(desde octubre/2019)
Valor liquidativo (02/12/2020) 10,28236302
Patrimonio 14.065.800 €
Comisión de gestión anual 0,25 %
Comisión de depósito anual 0,07 %
Comisión de los fondos en cartera 1,75 %
GDP World Equity PP
Rentabilidad Ytd 2,77 %
 
Unidad de cuenta (09/11/2020) 10,276546
Patrimonio 437.350 €
Comisión de gestión anual 0,40 %
Comisión de depósito anual 0,05 %
GDP World Bonds PP
Rentabilidad Ytd  
 
Unidad de cuenta (-) -
Patrimonio -
Comisión de gestión anual 0,30 %
Comisión de depósito anual 0,05 %


LA ESTRATEGÍA DE INVERSIÓN MÁS SENCILLA Y EFECTIVA




INVIERTE DE FORMA RACIONAL



UN TOQUE DE SOFISTIFICACIÓN EN TUS INVERSIONES

Compara la rentabilidad que obtienes con la rentabilidad que hubieras obtenido con los fondos GDP.

% medio
Renta variable
% medio
Renta fija
Rentabilidad
cartera GDP Ytd%
0 100 2,17
50 50 1,10
100 0 0,02
La cartera de mercado, una inversión simple, directa y efectiva

 Pesos %Rentabilidad anual esperada %Rentabilidad cartera bruta %Costes %Costes cartera %Volatilidad %
Bonos Gobierno 31,50,70,220,200,063,0
GDP World Corp. Bonds 37,01,00,370,250,094,0
GDP World Equity 31,54,71,480,350,1113,0
Cartera de mercado 100,02,12,070,270,274,4

Fuente: Los continuos altibajos en los mercados dificultan las estimaciones serias de rentabilidad a largo plazo pero las hay. BNY Mellon, JPMorgan, State Street , AQR, Blackrock Ver documento filosofía de inversión

Rentabilidad anual neta esperada:  1,81 %  (2,1 - 0,27)
Management slice ratio*:  12,83 %  (0,27 / 2,1)

Los fondos GDP son fondos de inversión españoles que en general, cuando se consideran todos los costes, son más baratos que los etfs y cuentan con todas las ventajas fiscales (los etfs no las tienen para las personas físicas). ¡No hace falta continuar pagando a gestoras extranjeras por cosas que en España se pueden hacer perfectamente!

(*) Copyright Serfiex 2017

7,5 1,8 -3,9 23,5 10,8 -1,9 40,7 22,8 4,8
Existe un 90% de probabilidad de que la rentabilidad de la cartera se sitúe entre:
  • -3,9 y 7,5 en 1 año
  • -1,9 y 23,5 en 5 años
  • 4,8 y 40,7 en 10 años

Inversión a
largo plazo

Invertir es
una maratón

Sin cuestionamiento
no hay mejora

Pondera
por PIB

Toma decisiones
racionales

La primera línea
de defensa

Máxima
simplicidad

Para todos
los inversores

Do it Yourself Portfolio

Para muchos inversores los pesos de la cartera de mercado son una buena elección pero para aquellos que deseen modificar estos pesos y personalizar su cartera, porque sean muy jóvenes o muy mayores o confíen mucho en sus expectativas o por cualquier otra razón, hemos desarrollado Do it Yourself Portfolio. Una herramienta simple y visual para que tú mismo puedas construir tu cartera sin pagar nada y sin necesitar ayuda de nadie. La clave fue simplificar el problema y utilizar datos sólidos.

Esta herramienta es la solución más sencilla y fiable al problema de construcción de una cartera personalizada.

Composición Peso %
Renta Fija
Renta Variable
DoR -Dynamic optimal Risk-

Siempre existirán periodos con resultados mejores o peores de lo esperado. Ante esto, hay tres posibilidades:


No hacer nada

Decidir en base a las expectativas que se tengan en cada momento

Aplicar, mensualmente, el modelo DoR –“Dynamic optimal Risk”–

DoR consiste en reponderar dinámicamente los pesos entre acciones y bonos al ritmo de sus pérdidas y ganancias acumuladas. Esta lógica genera pequeños aciertos continuos que conducen a maximizar la rentabilidad final de la cartera.

Estas pequeñas y constantes correcciones en la inversión marcan la diferencia. Evitan dos errores humanos clásicos: la sobre-reacción y la infra-reacción a los acontecimientos.

DoR es un modelo matemático, bien contrastado, que aporta beneficios cuantificables y es replicable -no depende del buen momento de algunas personas-. Una mejora confiable, racional.

El modelo DoR –Dynamic optimal Risk- aplicado a la gestión pasiva, a los fondos GDP, lleva a ahorrarte los costes de gestión (por pequeños que sean). Vamos a denominar a esta aproximación Gestión pasiva con precisos rebalanceos continuos. Aquí combinamos la gestión pasiva con la gestión cuantitativa avanzada. En los 90 decía Michael Bloomberg “todo lo que no ha cambiado en los últimos 20 es mejorable”, lo garantizo.

El modelo DoR lleva a la gestión activa, al fondo DoR Best Managers, a alcanzar su máximo potencial. En el largo plazo, estimamos una rentabilidad anual adicional de entre un 0,25% y un 1,5%.

Beneficio de rebalancear mensualmente dos carteras aplicando el modelo DoR durante los últimos 20 años


Carteras mundiales de renta fija y variable

dic/1999 - dic/2019

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Una app de gestión de inversiones para monitorizar y analizar tus carteras de forma profesional.

Testimonios
La academia

UNIVERSE AM obtiene resultados muy notables dedicando esfuerzos a desarrollar una técnica más eficiente. Invertir en Universe es obvio.

Antonio Cabrales, Catedrático de Economía University College London. Vicepresidente Asociación Europea de Economía.

Nuestros clientes

Universe asesora a mi familia desde hace más de 20 años. Su aproximación es rigurosamente científica y diferente al resto. Hemos obtenido rentabilidades mejores que la media todos estos años y por tanto creo que invertir en Universe es obvio.

José Luis Ortiz, Deva Sicav

UNIVERSE AM añadió su expertise en la gestión cuantitativa, aportando la tecnología DoR (Dynamic optimal Risk) que aporta el “cuánto” invertir en cada momento, maximizando el potencial de cada gestor. De este modo nace DOR Best Managers, que combina la gestión de los mejores managers con la tecnología más avanzada para determinar cuánto invertir en cada uno de ellos: una combinación excelente.

Enrique de Benito, Inversor

Filosofía, método y confianza son las claves en mi elección y es lo que me ofrece Universe.

Francisco Pagola, Uzturre Capital

Hace 14 años fui nombrado presidente de la comisión de control del fondo de pensiones de los trabajadores de una empresa de ámbito estatal. Propuse contratar nuestro asesoramiento financiero independiente al equipo de gestores que hoy constituye Universe frente a la opción de seguir con los servivios de una empresa multinacional muy reputada en el campo de los planes de pensiones. Mi propuesta se debió un poco a la intuición de contar con un equipo muy profesional que nos ofrecería mejor servicio y además a mejor precio.Aquella propuesta se aprobó y hoy día que estoy ya jubilado puedo afirmar que aquella decisión de la comisión de control fue plenamente acertada desde el punto de vista de la calidad del servicio y del resultado de nuestro fondo.

Luis Nieto, Ex-presidente de la comisión de control plan de pensiones de empleo

La competencia

“Las mejores prácticas en asesoramiento y gestión de inversiones” es uno de los pocos libros , o el único, que ofrece una metodología -completa, paso a paso y hasta el mínimo detalle- de todo el proceso que conduce al éxito en el asesoramiento y la gestión de inversiones financieras.

Jordi Justicia, Socio Ginvest SGIIC

La banca

UNIVERSE AM es a las operaciones financieras lo que el bisturí es a las operaciones quirúrgicas. Yo no entraría en un quirófano que trabajara con cuchillos de carnicero. Invertir en Universe es obvio.

Santiago Fernández Valbuena, Vicepresidente EBN Banco, anteriormente Presidente Teléfonica Latinoamérica

Libros y cursos
“Las mejores prácticas en asesoramiento
y gestión de inversiones”




Una metodología, paso a paso, completa, detallada y eficaz para que la labor profesional de los asesores y gestores de inversiones mejore sustancialmente.


Curso gratuito:
“El mapa del tesoro”




Destinado a todas aquellas personas que desean un futuro financiero más próspero y sólido. Impartido en la Bolsa de Madrid (mayo 06 y octubre 07) a profesores de bachillerato y ESO de la Comunidad de Madrid, con el objetivo de fomentar los hábitos de ahorro y cultura de la inversión desde las bases.


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