Universe AM es la primera gestora de fondos de inversión española centrada en gestión pasiva y en la investigación financiera.
Compara la rentabilidad que obtienes con la rentabilidad que hubieras obtenido con los fondos GDP.
Somos inversores a muy largo plazo aunque no nos demos cuenta. Somos inversores hasta el momento en que necesitamos disponer de nuestro ahorro acumulado, muchas veces, por encima de los 65 años, y eso independientemente de que rotemos, o no, nuestra cartera. No debemos confundir, y sucede muy a menudo, el plazo de la inversión con el plazo del inversor.
La inversión es una maratón, no debe intentar correrse como si fueran múltiples carreras de 100 metros consecutivas. El largo plazo magnifica la importancia tanto de los pequeños errores como de los pequeños aciertos.
En la actualidad los inversores diversifican poco y pagan demasiado. Antes de invertir debiéramos siempre cuestionarnos ¿qué jubilación tendremos en el futuro?, ¿qué clase de conocimientos financieros estamos transmitiendo a nuestros hijos con nuestras decisiones de inversión? ¿Son realmente los adecuados? Sin cuestionamiento no hay posibilidad de mejora.
¿Por qué hacerlo por PIB en lugar de por capitalización? Porque da lugar a carteras más equilibradas, que tienen más que ver con la economía mundial. Ponderar por PIB diversifica mejor. Por ejemplo, GDP World Equity invierte el 30% en Estados Unidos, 30% en Europa y 18% China. Si ponderaras por capitalización –MSCI World-, invertirías 60% en Estados Unidos y solo el 3% en China: los porcentajes hablan por sí solos.
Cuando tomes decisiones considera las probabilidades de éxito de cada alternativa. Elegir los mejores mercados, gestores, etc….es fantástico pero a 10 años vista sólo el 15% de los gestores activos consiguen compensar los costes cobrados. A mayor plazo este porcentaje se reduce aún más. Lo que hay que buscar son argumentos para invertir en gestión activa no en pasiva. “El mundo al revés”.
El mercado obtiene rentabilidades brutas y los inversores netas. Cada año que pasa la rentabilidad acumulada aumenta en favor de los mercados y en contra de los inversores. A la hora de batir el mercado competimos con traders por cuenta propia que desde Londres y Nueva York mueven actualmente los mercados, no con nuestros amigos o conocidos. Todas las universidades comparten estas ideas.
¿Qué te parece la idea de invertir alrededor de un 15% de tu cartera en gestión activa y el resto en pasiva?
La primera línea de defensa de cualquier inversor es apostar por una cartera muy diversificada y que a la vez, le resulte económica en cuanto a los costes. Es una idea muy sencilla de comprender, al alcance de cualquier inversor, del neófito al experimentado. La rentabilidad sostenible procede de lo puro y simple.
Cuántos menos fondos mejor. Con tres fondos basta.
Noveles, expertos, grandes y pequeños. Sin comisión de entrada ni salida y desde 10 euros.
Los fondos de inversión españoles mejor diversificados y baratos. Con todas las ventajas fiscales.
Universe se toma en serio la teoría financiera y hacemos operativa la idea de invertir directamente en la cartera de mercado -la formada por todos los inversores del mundo- al menor coste posible y con una fiscalidad óptima. Todos y cada uno de los años obtendrás más rentabilidad que la media de los inversores lo cual, después de unos cuantos años, es mucho dinero (efecto acumulado). ¡Invertir con Universe es obvio!
Fuente: Los continuos altibajos en los mercados dificultan las estimaciones serias de rentabilidad a largo plazo pero las hay. BNY Mellon, JPMorgan, State Street , AQR, Blackrock Ver documento filosofía de inversión
Esto es solamente una simulación, lo importante es conocer porque suceden las cosas. En el largo plazo, el efecto conjunto máxima diversificación más mínimos costes ha funcionado, funciona y continuará funcionando. Esto es conocimiento útil algo bien distinto a “saber acerca de” o “tener datos o información”.
¡Las cosas sencillas son extraordinarias!
Do it Yourself Portfolio
Si no te vale la cartera de mercado –tienes un horizonte específico de inversión, eres muy joven, o muy mayor, o confías mucho en tus expectativas- tienes a tu disposición la herramienta Do it yourself Portfolio para que construyas tú mismo tu cartera de forma visual. Esta herramienta es la solución más sencilla al problema de construcción de una cartera personalizada. Los tradicionales perfiladores de carteras no son ni la única solución ni la mejor.
DoR es un modelo matemático, bien contrastado, que aporta beneficios cuantificables y es replicable -no depende del buen momento de algunas personas-. Una mejora confiable y racional.
Los fondos GDP pueden aplicar el modelo DoR para ahorrarte los costes de gestión por pequeños sean. En el largo plazo, se obtiene una rentabilidad anual adicional de entre un 0,25% y un 1% sobre la gestión pasiva tradicional.
El fondo DoR Best Managers aplica el modelo DoR a un conjunto de buenos gestores. DoR perfecciona la gestión activa a base de reponderar continuamente la importancia de los distintos gestores entre ellos y del activo sin riesgo.
Y como estamos en la era digital ponemos a tu disposición la mejor app de gestión de inversiones que permite monitorizar y analizar tus carteras. Además te permite agregar automáticamente operaciones y otras carteras que tengas en distintos bancos y comparar resultados.
Una metodología, paso a paso, completa, detallada y eficaz para que la labor profesional de los asesores y gestores de inversiones mejore sustancialmente.
Destinado a todas aquellas personas que desean un futuro financiero más próspero y sólido. Impartido en la Bolsa de Madrid (mayo 06 y octubre 07), medios como Expansión, Mercado de Dinero, Intereconomía TV y Telemadrid recogieron estos actos.
Mindfulness será la nueva forma de tomar decisiones en los mercados financieros y los negocios.