Los fondos de inversión españoles mejor diversificados y baratos.
Con todas las ventajas fiscales.
GDP's
Mejora y simplifica al máximo tus inversiones.

Rentabilidad
Ytd %
16/07/19
Comisión de
gestión y
depósito %
GDP World Equity 17,37 0,35
GDP World Corporate Bonds 4,79 0,25

GDP's portfolio
Compara la rentabilidad de tu cartera con la que hubieras obtenido con los fondos GDP's.


% medio
Renta variable
% medio
Renta fija
Rentabilidad
cartera GDP Ytd %
0 100 4,79
La cartera de mercado es la forma más directa de invertir

La cartera de mercado es la formada por todos los inversores del mundo ¡Una inversión simple, efectiva y con todas las bendiciones académicas!

Un inversor muy ortodoxo, como pudiera ser un premio Nobel de Economía, invertiría directamente en esta cartera, sin más, con total claridad.

 Pesos %Rentabilidad anual esperada %Rentabilidad cartera bruta %Costes %Costes cartera %Volatilidad %
Bonos Gobierno 31,50,70,220,200,063,0
Bonos Corporativos 37,01,00,370,250,094,0
Renta Variable 31,54,71,480,350,1113,0
Cartera de mercado 100,0 2,07 0,274,4

Rentabilidad esperada neta %: 1,81
Management slice ratio (*) = costes / rentabilidad 0,27 / 2,07 = 12,83 %

La combinación máxima diversificación + mínimos costes indica la dirección correcta ...


Pesos % Composición de la cartera de mercado 2017
Rentabilidad anual
esperada %
La prima de riesgo de la renta variable a muy largo plazo sobre el activo sin riesgo es el dato más sólido a partir del cual construir los cimientos de una cartera a largo plazo.
Costes % Comisiones de gestión y depósito.
Volatilidad % Datos obtenidos con una serie de 15 años y frecuencia mensual.

7,5 1,8 -3,9 23,5 10,8 -1,9 40,7 22,8 4,8
El Mapa rentabilidad-riesgo futuro (*) muestra una estimación FIABLE -desde el punto de vista académico- de las bandas entre las que se pueden mover sus rentabilidades futuras con una probabilidad del 90%.
Existe un 90% de probabilidad de que la rentabilidad de la cartera se sitúe entre:
  • -3,9 y 7,5 en 1 año
  • -1,9 y 23,5 en 5 años
  • 4,8 y 40,7 en 10 años

(*) Copyright Serfiex 2017

DIY -Do it yourself- Portfolio
La solución más sencilla al problema de construcción de una cartera personalizada


¡Qué mejor que a partir de una referencia válida modificar, tantas veces como sea necesario, los pesos de los fondos y visualizar una proyección FIABLE de rentabilidades y riesgos futuros!

 Pesos %Rentabilidad anual esperada %Rentabilidad cartera bruta %Costes %Costes cartera %Volatilidad %
Bonos Gobierno 0,70,220,200,063,0
Bonos Corporativos 1,00,370,250,094,0
Renta Variable 4,71,480,350,1113,0
Cartera de mercado  2,07 0,274,4

Rentabilidad esperada neta %: 1,81
Management slice ratio = costes / rentabilidad 0,27 / 2,07 = 12,83 %


7,5 1,8 -3,9 23,5 10,8 -1,9 40,7 22,8 4,8
Existe un 90% de probabilidad de que la rentabilidad de la cartera se sitúe entre:
  • -3,9 y 7,5 en 1 año
  • -1,9 y 23,5 en 5 años
  • 4,8 y 40,7 en 10 años
DoR -Dynamic optimal Risk- La sencillez no está reñida con la sofisticación.

Siempre existirán periodos con resultados mejores o peores de lo esperado.
Ante esto, hay dos posibilidades:
  1. Decidir en base a las expectativas que se tengan en cada momento.
  2. No utilizar expectativas y aplicar, mensualmente, el modelo DoR –“Dynamic optimal Risk”– que consiste en reponderar dinámicamente los pesos entre acciones y bonos ajustándolos al nivel de riesgo que maximiza la rentabilidad final.

DoR es un modelo matemático, bien contrastado, que aporta beneficios cuantificables y es replicable -no depende del buen momento de algunas personas-. Una mejora confiable, racional.

En el largo plazo, obtenemos una rentabilidad anual adicional de entre un 0,25% y un 1% sobre la gestión pasiva tradicional. Esto es gestión pasiva plus.

¡Un toque de sofisticación financiera de la buena!

Backtesting online
Introduzca la fecha inicial, la final y pulse el botón calcular.

Fecha inicial Fecha final
% medio
Renta variable
% medio
Renta fija
Rentabilidad
anual %
Rentabilidad
total %
0 100    

Esto es solamente una simulación, lo importante es conocer porque suceden las cosas. En el largo plazo, el efecto conjunto máxima diversificación más mínimos costes ha funcionado, funciona y continuará funcionando. Esto es conocimiento útil algo bien distinto a “saber acerca de” o “tener datos o información”.


¡Las cosas sencillas son extraordinarias!


Para acceder a este servicio
debe regístrarse y activarlo.
Formación

“Las mejores prácticas en asesoramiento
y gestión de inversiones”




Una metodología, paso a paso, completa, detallada y eficaz para que la labor profesional de los asesores y gestores de inversiones mejore sustancialmente.


Curso gratuito:
“El mapa del tesoro”




Destinado a todas aquellas personas que desean un futuro financiero más próspero y sólido. Impartido en la Bolsa de Madrid (mayo 06 y octubre 07), medios como Expansión, Mercado de Dinero, Intereconomía TV y Telemadrid recogieron estos actos.


Descárgelo gratis
Mindfulness & Financial
Investments




Mindfulness será la nueva forma de tomar decisiones en los mercados financieros y los negocios.